Hàm Intrate - Công cụ Excel hữu ích để tính toán lãi suất chứng khoán một cách chính xác.

Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại cổ phiếu nào, việc tìm hiểu kỹ lưỡng về công ty và xu hướng phát triển của nó là điều cần thiết. Bên cạnh đó, bạn cũng nên tính toán lãi suất tiềm năng để đánh giá liệu khoản đầu tư đó có mang lại giá trị tối ưu hay không. Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết cách sử dụng hàm Intrate để tính lãi suất chứng khoán đã đầu tư.

Hàm Intrate

Mô tả: Hàm Intrate giúp tính toán lãi suất của chứng khoán đã đầu tư, trả về kết quả dưới dạng phần trăm.

Cú pháp: INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis]).

Các tham số trong hàm bao gồm:

- settlement: Ngày thanh toán chứng khoán, một tham số bắt buộc. Đây là ngày sau khi chứng khoán được phát hành và chính thức giao dịch trên thị trường.

- maturity: Ngày đáo hạn của chứng khoán, cũng là tham số bắt buộc, đánh dấu thời điểm chứng khoán kết thúc hiệu lực.

- investment: Tổng số tiền bạn đã đầu tư vào chứng khoán, một tham số không thể thiếu.

- redemption: Số tiền bạn sẽ nhận được khi chứng khoán đáo hạn, đây cũng là tham số bắt buộc.

- basis: Tham số xác định cơ sở đếm ngày (nếu không nhập, giá trị mặc định là 0). Các giá trị của basis bao gồm:

+ Basis = 0 => Cơ sở đếm ngày theo tiêu chuẩn Mỹ (NASD), với 1 tháng = 30 ngày và 1 năm = 360 ngày.

+ Basis = 1 => Sử dụng số ngày thực tế của tháng chia cho số ngày thực tế của năm.

+ Basis = 2 => Số ngày thực tế của tháng chia cho số ngày của năm được tính là 360 ngày.

+ Basis = 3 => Số ngày thực tế của tháng chia cho số ngày của năm được tính là 365 ngày.

+ Basis = 4 => Theo chuẩn Châu Âu, mỗi tháng có 30 ngày và mỗi năm có 360 ngày.

Công thức tính:

Hàm INTRATE = (redemption – investment) / investment * (SN/TN).

Trong đó:

- SN: Số ngày trong năm, được xác định dựa trên cơ sở đếm ngày mà bạn chọn.

- TN: Tổng số ngày từ ngày thanh toán đến ngày đáo hạn của chứng khoán.

Ví dụ:

Hãy xác định xem khoản đầu tư vào chứng khoán này có sinh lời hay không dựa trên các thông số sau:

Để đánh giá hiệu quả đầu tư, ta sử dụng hàm INTRATE. Nếu kết quả trả về là giá trị dương, khoản đầu tư có lãi; ngược lại, đầu tư không hiệu quả.

Để tính lãi suất cho chứng khoán này, hãy nhập công thức sau: INTRATE(D5,D6,D7,D8).

Kết quả:

Giá trị hàm Intrate = 9.1% => Khoản đầu tư này có lãi, với mức lãi suất thu về là 9,1% so với số tiền bỏ ra ban đầu.

Bài viết trên đã hướng dẫn cách tính lãi suất chứng khoán. Hy vọng bạn sẽ có những quyết định đầu tư sáng suốt và lựa chọn được những cổ phiếu mang lại lợi nhuận tối ưu.

Chúc bạn gặt hái được nhiều thành công và lợi nhuận từ những quyết định đầu tư sáng suốt của mình!