Hàm TBILLEQ – Công cụ tính toán lợi suất cho trái phiếu kho bạc trong Excel một cách chính xác.

Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn hướng dẫn chi tiết về cách sử dụng hàm TBILLEQ để tính toán lợi nhuận từ trái phiếu kho bạc.

Mô tả: Hàm này tính toán lợi suất của trái phiếu kho bạc, giúp người dùng xác định lợi nhuận đầu tư.

Cú pháp: = TBILLEQ(settlement, maturity, discount), trong đó settlement là ngày giao dịch, maturity là ngày đáo hạn và discount là tỷ lệ chiết khấu.

Các thành phần của hàm TBILLEQ bao gồm:

- settlement: Ngày thanh toán chứng khoán, là ngày sau khi chứng khoán được phát hành và bán cho người mua, bắt buộc phải nhập.

- maturity: Ngày đáo hạn của chứng khoán, là thời điểm mà chứng khoán phải được thanh toán đầy đủ, bắt buộc phải có.

- discount: Tỷ lệ chiết khấu áp dụng cho chứng khoán, thể hiện mức giảm giá của chứng khoán so với giá trị gốc.

Lưu ý:

- Hàm TBILLEQ() thực hiện tính toán theo công thức xác định lợi suất trái phiếu kho bạc một cách chính xác.

- Khi nhập các giá trị ngày, hãy sử dụng hàm Date (year, month, day) để đảm bảo tính chính xác.

- Nếu tham số đầu vào không hợp lệ, hàm sẽ trả về lỗi #VALUE! để cảnh báo người dùng về vấn đề đó.

- Nếu discount ≤ 0, hàm sẽ trả về lỗi #VALUE! báo hiệu tham số chiết khấu không hợp lệ.

- Nếu settlement > maturity hoặc settlement – maturity > 12 tháng, hàm sẽ thông báo lỗi #NUM! để chỉ ra sự sai lệch trong các ngày tính toán.

Ví dụ:

Tính toán lợi nhuận của trái phiếu với ngày kết toán là 1/1/2016, ngày đáo hạn là 1/12/2016 và tỷ lệ chiết khấu là 8,9%.

Tại ô cần tính toán lợi nhuận trái phiếu, bạn hãy nhập công thức: =TBILLEQ(B6,C6,D6).

Nhấn Enter để xem kết quả lợi nhuận trái phiếu với tỷ lệ chiết khấu 8,9% được tính toán ngay lập tức:

Nếu ngày đáo hạn cách ngày kết toán hơn một năm, hàm sẽ trả về lỗi #NUM! để cảnh báo sự không hợp lệ của dữ liệu.

Trên đây là cách áp dụng và một số tình huống đặc biệt khi sử dụng hàm TBILLEQ, hy vọng sẽ hữu ích cho bạn.

Chúc các bạn đạt được mọi thành công như mong muốn!