Hướng dẫn Chi tiết về Cách Mua Hàng hóa
28/02/2025
Nội dung bài viết
Đầu tư vào hàng hóa là một kỹ năng thiết yếu mà mọi nhà đầu tư cần nắm vững. Không chỉ mang lại cơ hội sinh lời hấp dẫn, đầu tư hàng hóa còn giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, đi kèm với lợi nhuận tiềm năng là những rủi ro đáng kể. Do đó, trước khi đầu tư vào bất kỳ loại hàng hóa nào, việc tìm hiểu kỹ lưỡng về thị trường và các rủi ro liên quan là vô cùng quan trọng.
Các bước thực hiện
Nắm vững khái niệm đầu tư hàng hóa
Hiểu rõ khái niệm về hàng hóa. Hàng hóa là những sản phẩm có thể thay thế lẫn nhau, thường được sản xuất và bán bởi nhiều công ty khác nhau. Ví dụ, một thùng dầu thô Brent sẽ giống nhau dù được sản xuất bởi bất kỳ công ty nào.
- Điều này khác biệt so với sản phẩm tiêu dùng như máy tính hay ô tô, vì chúng có sự khác biệt rõ rệt giữa các nhà sản xuất và không thể dễ dàng thay thế.
- Lưu ý rằng một số hàng hóa có thể có sự khác biệt nhỏ về chất lượng hoặc đặc điểm (ví dụ, dầu thô Brent thường có chất lượng cao hơn dầu thô West Texas Intermediate), nhưng nhìn chung chúng vẫn có thể được trao đổi giữa các nhà sản xuất.
- Có rất nhiều loại hàng hóa đa dạng, bao gồm vàng, dầu, khí đốt tự nhiên, than đá, đồng, kẽm, kali, nitơ, phốt phát, gia súc, lợn, nước cam, bông, đường, cà phê và nhiều loại khác.
Tìm hiểu lý do đầu tư vào hàng hóa. Hàng hóa không chỉ mang lại cơ hội sinh lời mà còn giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Là một loại tài sản, hàng hóa có thể so sánh với cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt hoặc bất động sản, mỗi loại đều có đặc điểm riêng biệt. Đầu tư vào hàng hóa là một cách hiệu quả để cân bằng danh mục đầu tư.
- Hàng hóa thường không biến động cùng chiều với nhau. Ví dụ, khi thị trường chứng khoán giảm 30%, vàng có thể vẫn ổn định hoặc thậm chí tăng giá. Đầu tư vào các hàng hóa ít tương quan với nhau là chiến lược tuyệt vời để giảm thiểu rủi ro.
- Hàng hóa còn là công cụ phòng ngừa lạm phát. Lạm phát làm giảm giá trị tiền tệ, dẫn đến giá hàng hóa tăng. Do đó, đầu tư vào hàng hóa là cách để bảo vệ tài sản trước lạm phát.
- Hàng hóa cũng phù hợp cho giao dịch ngắn hạn. Thị trường hàng hóa biến động mạnh, tạo cơ hội kiếm lời nhanh chóng. Sự biến động này xuất phát từ tính thanh khoản cao và khả năng đầu cơ.
- Hàng hóa còn được dùng như một công cụ phòng ngừa rủi ro. Ví dụ, nông dân có thể sử dụng hợp đồng kỳ hạn để bảo vệ mình khỏi biến động giá trong quá trình sản xuất. Vị thế mua và bán ngược chiều giúp cân bằng rủi ro.
Nhận thức rõ rủi ro khi đầu tư vào hàng hóa. Hàng hóa là loại tài sản có tính rủi ro cao do giá cả biến động mạnh và việc sử dụng đòn bẩy tài chính. Trong thời gian ngắn, giá trị hàng hóa có thể tăng vọt hoặc giảm sâu.
- Ví dụ, từ tháng 6 đến tháng 9 năm 2015, giá dầu thô giảm 26%, nhưng chỉ trong một ngày giữa tháng 9, giá lại tăng 4,5%.
- Do rủi ro cao, nhà đầu tư hàng hóa cần sự nhạy bén và kinh nghiệm. Hợp đồng kỳ hạn là phương pháp phổ biến, nhưng việc sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ.
- Đầu tư hàng hóa qua hợp đồng kỳ hạn đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng quản lý rủi ro.
Đầu tư vào hàng hóa thông qua quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ
Tìm hiểu về quỹ tương hỗ và quỹ ETF. ETF (quỹ hoán đổi danh mục) và quỹ tương hỗ là các công cụ đầu tư đa dạng. Khi mua các quỹ này, bạn đang đầu tư vào một danh mục bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các tài sản khác.
- Quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia, họ điều chỉnh danh mục để tối ưu hóa lợi nhuận. Giá trị đầu tư của bạn sẽ thay đổi theo hiệu suất của danh mục.
- Quỹ ETF thường theo dõi một chỉ số cụ thể, như S&P 500 hoặc chỉ số hàng hóa. Chỉ số này phản ánh giá trị của một nhóm tài sản, và quỹ ETF biến động theo chỉ số đó.
- Ví dụ, chỉ số hàng hóa tổng hợp phản ánh giá của nhiều mặt hàng. Quỹ ETF hàng hóa sẽ đầu tư vào các mặt hàng tương ứng với chỉ số này, giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường hàng hóa một cách dễ dàng.
Đánh giá kỹ lưỡng rủi ro và lợi ích của quỹ ETF và quỹ tương hỗ trước khi đầu tư. Lợi ích chính của việc đầu tư vào hàng hóa thông qua quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ là sự tiện lợi. Bạn không cần trực tiếp sở hữu hàng hóa mà vẫn có thể tham gia thị trường thông qua các quỹ này.
- Quỹ ETF và quỹ tương hỗ cho phép bạn đầu tư vào một hoặc nhiều mặt hàng trong một danh mục đa dạng. Ví dụ, một số quỹ tập trung vào vàng hoặc dầu, trong khi các quỹ khác bao gồm nhiều loại hàng hóa khác nhau.
- Đầu tư vào quỹ đa dạng thường ít rủi ro hơn so với quỹ tập trung vào một mặt hàng duy nhất. Sự biến động của một mặt hàng có thể được bù đắp bởi sự tăng giá của mặt hàng khác, nhờ vào sự khác biệt về nguồn cung và nhu cầu.
- Tuy nhiên, rủi ro vẫn tồn tại vì quỹ ETF và quỹ tương hỗ vẫn phụ thuộc vào biến động giá hàng hóa. Mặc dù đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro, nhưng không loại bỏ hoàn toàn khả năng thua lỗ.
Mở tài khoản giao dịch trực tuyến. Để bắt đầu đầu tư vào quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ, bạn cần mở tài khoản giao dịch trực tuyến. Các công ty môi giới nổi tiếng như TD Ameritrade, E*Trade, và Charles Schwab cung cấp dịch vụ này.
- Khi chọn nhà môi giới, hãy chú ý đến chi phí giao dịch, thường dao động từ 4,95 USD đến 10,00 USD mỗi lần. Bạn có thể so sánh các nhà môi giới trên trang web Stockbrokers.com.
- Hầu hết nhà môi giới yêu cầu mức đầu tư tối thiểu, thường là 10.000 USD. Ngoài ra, họ có thể yêu cầu xác nhận kinh nghiệm đầu tư trước khi cho phép giao dịch hàng hóa kỳ hạn.
- Quá trình đăng ký thường đơn giản và hoàn toàn trực tuyến. Bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân và chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng vào tài khoản môi giới.
Lựa chọn quỹ tương hỗ hoặc ETF phù hợp. Với hàng ngàn quỹ có sẵn, việc chọn đúng quỹ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn muốn đa dạng hóa danh mục hay tập trung vào một mặt hàng cụ thể?
- Nếu bạn muốn đầu tư vào nhiều loại hàng hóa, hãy xem xét các quỹ ETF như iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF hoặc PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund. Các quỹ này cung cấp tiếp cận toàn diện đến thị trường hàng hóa.
- Nếu bạn quan tâm đến một mặt hàng cụ thể, chẳng hạn như dầu, hãy truy cập etfdb.com để tìm các quỹ ETF chuyên biệt. Bạn cũng có thể tìm kiếm trên Google bằng cách kết hợp tên mặt hàng và từ khóa "ETF".
Thực hiện mua quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ. Sau khi mở tài khoản và chọn quỹ, bạn có thể tiến hành mua hàng. Quy trình này khá đơn giản và tương tự giữa các nhà môi giới.
- Đầu tiên, mở đơn đặt hàng mới và nhập ký hiệu ETF của quỹ bạn muốn mua. Bạn có thể tìm ký hiệu này trên Google hoặc trang web của nhà môi giới.
- Tiếp theo, nhập số lượng đơn vị bạn muốn mua dựa trên số tiền đầu tư. Ví dụ, nếu bạn muốn đầu tư 1.000 USD và giá mỗi đơn vị là 100 USD, bạn có thể mua 10 đơn vị.
- Cuối cùng, nhấn nút "Mua" để hoàn tất giao dịch.
Đầu tư hàng hóa thông qua hợp đồng kỳ hạn
Khám phá bản chất của hợp đồng kỳ hạn. Hợp đồng kỳ hạn là công cụ chính để giao dịch hàng hóa trực tiếp, nhưng đi kèm với rủi ro cao và độ phức tạp đáng kể. Phương thức này thường phù hợp với các nhà đầu tư và thương nhân có kinh nghiệm.
- Hợp đồng kỳ hạn là thỏa thuận mua hoặc bán một lượng hàng hóa cụ thể tại một thời điểm trong tương lai với mức giá được xác định trước.
- Các hợp đồng này thường được chuẩn hóa. Ví dụ, một hợp đồng dầu thô Brent Crude tiêu chuẩn tương đương 1.000 thùng, trong khi hợp đồng nhỏ hơn có thể là 500 thùng.
- Ví dụ, bạn có thể ký hợp đồng mua 1.000 thùng dầu thô với giá 40 USD/thùng vào ngày 01/12/2015. Nếu giá dầu tăng lên 45 USD/thùng trước tháng 12, bạn có thể bán hợp đồng này để kiếm lời 5.000 USD.
Nhận diện rủi ro khi tham gia hợp đồng kỳ hạn. Hợp đồng kỳ hạn tiềm ẩn nhiều rủi ro, đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm.
- Hợp đồng kỳ hạn thường yêu cầu ký quỹ, nghĩa là bạn chỉ cần trả một phần nhỏ giá trị hợp đồng. Ví dụ, với hợp đồng 40.000 USD, bạn chỉ cần ký quỹ 25% (10.000 USD).
- Tuy nhiên, đòn bẩy tài chính này cũng đồng nghĩa với việc bạn có thể mất một nửa vốn đầu tư hoặc hơn nếu giá hàng hóa giảm. Ví dụ, nếu giá dầu giảm 5 USD/thùng, bạn có thể mất 50% vốn ban đầu.
- Ngoài ra, phí hoa hồng và yêu cầu kiến thức chuyên môn cũng là những rào cản đáng kể khi tham gia hợp đồng kỳ hạn.
Thực hiện mua hợp đồng kỳ hạn. Nếu bạn đã sẵn sàng và am hiểu về thị trường, bạn có thể bắt đầu giao dịch hợp đồng kỳ hạn thông qua các nhà môi giới.
- Các nhà môi giới như TD Ameritrade, E*Trade, và TradeStation cung cấp dịch vụ giao dịch hợp đồng kỳ hạn.
- Quy trình mua hợp đồng khá đơn giản: chọn loại hàng hóa, tháng hết hạn, và số lượng hợp đồng. Ví dụ, bạn có thể mua 3 hợp đồng dầu thô tháng 12/2015 với giá 38 USD/thùng.
- Hầu hết nền tảng giao dịch đều có giao diện trực quan, cho phép bạn dễ dàng chọn và thực hiện giao dịch.
Khám phá phương pháp đầu tư hàng hóa bằng tùy chọn kỳ hạn
Tìm hiểu về hợp đồng tùy chọn kỳ hạn. Tùy chọn kỳ hạn là một công cụ phức tạp hơn so với hợp đồng kỳ hạn, cho phép nhà đầu tư linh hoạt hơn trong việc quản lý rủi ro.
- Tùy chọn mua (call option) cho phép bạn có quyền mua hợp đồng kỳ hạn ở mức giá xác định, trong khi tùy chọn bán (put option) cho phép bạn có quyền bán hợp đồng.
- Phương pháp này đòi hỏi kiến thức chuyên sâu và thường được khuyến cáo chỉ dành cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm.
- Do tính phức tạp, các nhà tư vấn tài chính thường khuyên nhà đầu tư cá nhân nên thận trọng hoặc tránh xa phương pháp này nếu chưa có đủ hiểu biết.
Khám phá rủi ro và lợi ích của tùy chọn kỳ hạn. Tùy chọn kỳ hạn thường được sử dụng cho hai mục đích chính: đầu cơ và bảo hiểm rủi ro. Cả hai đều mang lại cơ hội lợi nhuận đáng kể nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro.
- Đầu cơ bằng tùy chọn kỳ hạn đòi hỏi bạn dự đoán chính xác xu hướng giá của hàng hóa trong một khoảng thời gian nhất định. Khác với đầu tư thông thường, bạn không chỉ dự đoán giá tăng mà còn phải xác định liệu giá có đạt đến mức giá thực hiện (strike price) hay không.
- Tùy chọn kỳ hạn thường có thời hạn ngắn và phần lớn không được thực hiện. Nhà đầu tư chỉ sở hữu quyền mua hoặc bán trong một khoảng thời gian giới hạn, không sở hữu tài sản thực tế.
- Bảo hiểm rủi ro bằng tùy chọn kỳ hạn là cách hiệu quả để bảo vệ danh mục đầu tư. Ví dụ, bạn có thể mua quyền chọn bán để giảm thiểu thiệt hại nếu giá tài sản giảm mạnh.
Thực hiện mua tùy chọn kỳ hạn. Nếu bạn quyết định tham gia vào thị trường tùy chọn kỳ hạn, bạn có thể thực hiện giao dịch thông qua nhà môi giới hiện tại. Hãy đảm bảo rằng bạn đáp ứng các yêu cầu cụ thể của nhà môi giới.
- Bạn không cần sở hữu hợp đồng hàng hóa để mua tùy chọn bán. Phần lớn các tùy chọn không được thực hiện mà chỉ được bán lại trước ngày đáo hạn để chốt lời hoặc cắt lỗ.
Du lịch
Ẩm thực
Khám phá
Đi Phượt
Vẻ đẹp Việt Nam
Chuyến đi
